點對點借貸、KYC服務(know-your-customer, 了解你的客戶）、人工智能AI、股票&交易應用程序。一些人稱之為金融科技創新的“海嘯” 正在席卷整個金融服務業。顛覆并不是要推翻左右兩派的現任者，但影響是非常真實的。

 

例如，在財富管理領域賺了一筆可觀的利潤之后，像WealthSimple這樣的機器人顧問平臺已經吸引了媒體的注意。同時，領先的公司越來越多地轉向金融科技公司和其他數字化轉型解決方案，以在殘酷的市場競爭中保持領先地位。

 

（P.S. Wealthsimple是一個智能投顧平臺，提供自動化的KYC方案，通過前期搜集客戶的財務狀況以及其風險承受度，從而為客戶提供高匹配度的投資組合，并且任何資金量規模的賬戶都可以享受到同樣的服務。）

如果你正在尋找方法來提高您數字化轉型的實踐–不用擔心。即使對于較具創新性的團隊來說，變革也可能令人生畏。但這并不一定要復雜（甚至不算昂貴）。怡海軟件建議您考慮以下可以幫助您啟動數字化轉型的策略。

 

1. 采用不同的方式與客戶聯系

如前所述，客戶的期望正在發生變化。調查顯示，千禧一代(1982-2000出生)比正式坐下來更喜歡簡短，快速的對話。接受他們喜歡的談話方式和媒介，例如電子郵件和文本，將確保你迎合他們的喜好。不過，您也不想失去這種個人風格。在某些情況下（例如緊急情況下）的面對面交流對于您的實踐成功仍然至關重要。諸如Zoom或Goto Meeting之類的視頻會議解決方案提供了一種方便的替代方案。這些服務使您可以在幾秒鐘內建立網絡會議，以便進行快速、個人的對話，而且幾乎不需要任何成本。另外，您將面臨更少的的壓力并節省了時間。

 

（P.S. Zoom是一款多人手機云視頻會議軟件，為用戶提供兼備高清視頻會議與移動網絡會議功能的免費云視頻通話服務。GoToMeeting是logmein的一個強大的軟件視頻會議軟件服務。）

 

2. 開始將您的文檔數字化

由于嚴格的監管要求，顧問必須收集、簽署和存儲每個客戶的表單掃描，而這些要求似乎一年比一年繁重。值得慶幸的是，有許多應用程序可以幫助你提高效率（或至少使其變得更易于管理）。例如，擁有大量云存儲空間的CRM系統提供了一個安全、方便的地方來存儲成千上萬的數字化文檔，然后您可以使用搜索和篩選功能在幾秒鐘內檢索這些文檔。

 

為了消除繁瑣的打印-簽名-傳真（掃描）工作流程，還可以考慮使用EchoSign或Docusign之類的解決方案。這些對于日常合同和表格都是合法且安全的，并且可以將審批時間從幾天縮短到幾秒鐘，同時減少了辦公用紙的開銷。另外，從客戶的角度來看，用于現代平板電腦和手寫筆的電子簽名工具看起來也很靈巧。

 

（P.S. EchoSign是基于網絡的電子簽名和簽名自動化提供商。DocuSign通過在互聯網上審核認證用戶的數字簽名，扮演著一位類似持有相關文件的中介人的角色。  ）

 

3.提高您的營銷水平

另一個策略是加大你的市場推廣力度。這可以幫助您獲得新客戶，而不必雇傭龐大的營銷團隊。幾個簡單的推廣策略和一個合理的每月投資計劃就可以迅速實現這一點。考慮一下已經存在的眾多易于使用的營銷工具。諸如MailChimp之類的解決方案可以幫助您自動化專業的營銷新聞通訊-而包括HubSpot在內的其他新聞通訊則可以簡化潛在客戶和新客戶信息的捕獲。

（P.S.  MailChimp是一個實用的電子報行銷工具,同時能管理眾多的客戶群組、追蹤郵件活動以及產生追蹤報表。  ）

4.考慮為顧問構建的機器人平臺

雖然很容易將機器人顧問解決方案視為敵人，但這樣做有可能會錯失大量機會。與Wealthsimple和Nest Wealth（智能投顧平臺）一樣，許多公司已經創建了面向顧問的平臺，值得一試。雖然無法真的代替人類，但智能顧問可以使您的工作更加有效，從而在不犧牲出色客戶服務的情況下幫助您擴大客戶群。

 

5.使CRM系統成為您的運營樞紐

這似乎是來自CRM系統廠商的偏見(我們不能假裝我們不是)，但金融CRM系統確實是您的組織數字化轉型不可或缺的一部分。它遠不只是存儲客戶電話號碼那么簡單。它是企業踐行的中樞神經系統：捕獲和組織KYC信息的單一位置；跟蹤家庭成員（非常推薦），并設置自動化的工作流程和提醒，讓您永遠不會錯過任何一個節拍。

 

此外，許多CRM系統廠商都提供與市場營銷和客戶服務的整合以及如ERP系統、BI平臺等的集成。有了這些，您可以毫不費力地將線索信息導入CRM系統。一旦合并為統一視圖，你可以很容易地根據年齡、地點、家庭構成等對你的客戶進行分類，并更深入地了解你的客戶的個人偏好和金融服務需求。

 

還一個好處是，通過與電子郵件和呼叫解決方案集成的CRM系統，您可以建立完整，新的和有組織的客戶通信記錄。這樣不僅可以在上次中斷的地方輕松進行無縫對話-您可以輕松地追溯到您的步驟，并在每個步驟中建立合規性和可審核性。

 

財富管理：金融服務的未來蘊藏于此。
如今，客戶希望在自己所需時獲得個性化的溝通體驗、積極有效的見解，以及圍繞目標制定的計劃方案。了解如何大幅提高顧問的工作效率以及建立持久的客戶關系。

 

 銀行業：成為客戶青睞的銀行。
零售銀行和商業銀行的從業者可以在各類產品和業務領域獲取豐富的客戶簡檔。員工可以依靠明智的見解來發現新的業務機會，從而與潛在客戶互動，轉換更多銷售線索，并建立維持終生的客戶關系。
 
保險業：滿足每位投保人不斷變化的需要。
將社交媒體、網頁和電子郵件等方式整合為一個全方位渠道，在客戶更需要的時候提供出色服務 — 這一切在單個 Salesforce 實例中即可完成。

 

資本市場：為您的機構客戶提供世界一流的服務。
行業較具影響力的眾多投資銀行和買方企業均依靠 Salesforce 幫助他們安全地進行協作、簡化客戶互動流程。

借助如 Salesforce 的金融服務 CRM 解決方案，您的銀行或金融機構可以為客戶提供個性化體驗，贏得客戶的信任和忠誠度。借助salesforce金融顧問軟件等各類專業軟件，可以提供銷售、服務和營銷三合一的集成解決方案，打破部門間的隔閡，幫助打造跨各個部門和經由所有溝通渠道的連貫且個性化的客戶體驗。無論是零售銀行的柜員還是財富管理顧問，Salesforce 的金融 CRM 解決方案正在幫助金融機構徹底革新服務客戶的方式。

雖然變革不能一蹴而就，但沒有什么可擔心的。有很多劃算的選擇可以幫助您開始進行數字化轉型。通過利用數字解決方案，您可以幫助您和您的團隊，同時您你以后更深刻的轉變打下基礎。

 

雖然變革不能一蹴而就，但沒有什么可擔心的。有很多劃算的選擇可以幫助你開始你的數字化轉型，可以幫助您開始進行數字化轉型。通過利用數字解決方案，你可以幫助你和你的團隊，同時為你以后更深刻的轉變打下基礎。