點對點借貸、KYC服務(wù)(know-your-customer, 了解你的客戶）、人工智能AI、股票&交易應(yīng)用程序。一些人稱之為金融科技創(chuàng)新的“海嘯” 正在席卷整個金融服務(wù)業(yè)。顛覆并不是要推翻左右兩派的現(xiàn)任者，但影響是非常真實的。

 

例如，在財富管理領(lǐng)域賺了一筆可觀的利潤之后，像WealthSimple這樣的機(jī)器人顧問平臺已經(jīng)吸引了媒體的注意。同時，領(lǐng)先的公司越來越多地轉(zhuǎn)向金融科技公司和其他數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案，以在殘酷的市場競爭中保持領(lǐng)先地位。

 

（P.S. Wealthsimple是一個智能投顧平臺，提供自動化的KYC方案，通過前期搜集客戶的財務(wù)狀況以及其風(fēng)險承受度，從而為客戶提供高匹配度的投資組合，并且任何資金量規(guī)模的賬戶都可以享受到同樣的服務(wù)。）

如果你正在尋找方法來提高您數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實踐–不用擔(dān)心。即使對于較具創(chuàng)新性的團(tuán)隊來說，變革也可能令人生畏。但這并不一定要復(fù)雜（甚至不算昂貴）。怡海軟件建議您考慮以下可以幫助您啟動數(shù)字化轉(zhuǎn)型的策略。

 

1. 采用不同的方式與客戶聯(lián)系

如前所述，客戶的期望正在發(fā)生變化。調(diào)查顯示，千禧一代(1982-2000出生)比正式坐下來更喜歡簡短，快速的對話。接受他們喜歡的談話方式和媒介，例如電子郵件和文本，將確保你迎合他們的喜好。不過，您也不想失去這種個人風(fēng)格。在某些情況下（例如緊急情況下）的面對面交流對于您的實踐成功仍然至關(guān)重要。諸如Zoom或Goto Meeting之類的視頻會議解決方案提供了一種方便的替代方案。這些服務(wù)使您可以在幾秒鐘內(nèi)建立網(wǎng)絡(luò)會議，以便進(jìn)行快速、個人的對話，而且?guī)缀醪恍枰魏纬杀尽Ａ硗猓鷮⒚媾R更少的的壓力并節(jié)省了時間。

 

（P.S. Zoom是一款多人手機(jī)云視頻會議軟件，為用戶提供兼?zhèn)涓咔逡曨l會議與移動網(wǎng)絡(luò)會議功能的免費云視頻通話服務(wù)。GoToMeeting是logmein的一個強(qiáng)大的軟件視頻會議軟件服務(wù)。）

 

2. 開始將您的文檔數(shù)字化

由于嚴(yán)格的監(jiān)管要求，顧問必須收集、簽署和存儲每個客戶的表單掃描，而這些要求似乎一年比一年繁重。值得慶幸的是，有許多應(yīng)用程序可以幫助你提高效率（或至少使其變得更易于管理）。例如，擁有大量云存儲空間的CRM系統(tǒng)提供了一個安全、方便的地方來存儲成千上萬的數(shù)字化文檔，然后您可以使用搜索和篩選功能在幾秒鐘內(nèi)檢索這些文檔。

 

為了消除繁瑣的打印-簽名-傳真（掃描）工作流程，還可以考慮使用EchoSign或Docusign之類的解決方案。這些對于日常合同和表格都是合法且安全的，并且可以將審批時間從幾天縮短到幾秒鐘，同時減少了辦公用紙的開銷。另外，從客戶的角度來看，用于現(xiàn)代平板電腦和手寫筆的電子簽名工具看起來也很靈巧。

 

（P.S. EchoSign是基于網(wǎng)絡(luò)的電子簽名和簽名自動化提供商。DocuSign通過在互聯(lián)網(wǎng)上審核認(rèn)證用戶的數(shù)字簽名，扮演著一位類似持有相關(guān)文件的中介人的角色。  ）

 

3.提高您的營銷水平

另一個策略是加大你的市場推廣力度。這可以幫助您獲得新客戶，而不必雇傭龐大的營銷團(tuán)隊。幾個簡單的推廣策略和一個合理的每月投資計劃就可以迅速實現(xiàn)這一點。考慮一下已經(jīng)存在的眾多易于使用的營銷工具。諸如MailChimp之類的解決方案可以幫助您自動化專業(yè)的營銷新聞通訊-而包括HubSpot在內(nèi)的其他新聞通訊則可以簡化潛在客戶和新客戶信息的捕獲。

（P.S.  MailChimp是一個實用的電子報行銷工具,同時能管理眾多的客戶群組、追蹤?quán)]件活動以及產(chǎn)生追蹤報表。  ）

4.考慮為顧問構(gòu)建的機(jī)器人平臺

雖然很容易將機(jī)器人顧問解決方案視為敵人，但這樣做有可能會錯失大量機(jī)會。與Wealthsimple和Nest Wealth（智能投顧平臺）一樣，許多公司已經(jīng)創(chuàng)建了面向顧問的平臺，值得一試。雖然無法真的代替人類，但智能顧問可以使您的工作更加有效，從而在不犧牲出色客戶服務(wù)的情況下幫助您擴(kuò)大客戶群。

 

5.使CRM系統(tǒng)成為您的運營樞紐

這似乎是來自CRM系統(tǒng)廠商的偏見(我們不能假裝我們不是)，但金融CRM系統(tǒng)確實是您的組織數(shù)字化轉(zhuǎn)型不可或缺的一部分。它遠(yuǎn)不只是存儲客戶電話號碼那么簡單。它是企業(yè)踐行的中樞神經(jīng)系統(tǒng)：捕獲和組織KYC信息的單一位置；跟蹤家庭成員（非常推薦），并設(shè)置自動化的工作流程和提醒，讓您永遠(yuǎn)不會錯過任何一個節(jié)拍。

 

此外，許多CRM系統(tǒng)廠商都提供與市場營銷和客戶服務(wù)的整合以及如ERP系統(tǒng)、BI平臺等的集成。有了這些，您可以毫不費力地將線索信息導(dǎo)入CRM系統(tǒng)。一旦合并為統(tǒng)一視圖，你可以很容易地根據(jù)年齡、地點、家庭構(gòu)成等對你的客戶進(jìn)行分類，并更深入地了解你的客戶的個人偏好和金融服務(wù)需求。

 

還一個好處是，通過與電子郵件和呼叫解決方案集成的CRM系統(tǒng)，您可以建立完整，新的和有組織的客戶通信記錄。這樣不僅可以在上次中斷的地方輕松進(jìn)行無縫對話-您可以輕松地追溯到您的步驟，并在每個步驟中建立合規(guī)性和可審核性。

 

財富管理：金融服務(wù)的未來蘊藏于此。
如今，客戶希望在自己所需時獲得個性化的溝通體驗、積極有效的見解，以及圍繞目標(biāo)制定的計劃方案。了解如何大幅提高顧問的工作效率以及建立持久的客戶關(guān)系。

 

 銀行業(yè)：成為客戶青睞的銀行。
零售銀行和商業(yè)銀行的從業(yè)者可以在各類產(chǎn)品和業(yè)務(wù)領(lǐng)域獲取豐富的客戶簡檔。員工可以依靠明智的見解來發(fā)現(xiàn)新的業(yè)務(wù)機(jī)會，從而與潛在客戶互動，轉(zhuǎn)換更多銷售線索，并建立維持終生的客戶關(guān)系。
 
保險業(yè)：滿足每位投保人不斷變化的需要。
將社交媒體、網(wǎng)頁和電子郵件等方式整合為一個全方位渠道，在客戶更需要的時候提供出色服務(wù) — 這一切在單個 Salesforce 實例中即可完成。

 

資本市場：為您的機(jī)構(gòu)客戶提供世界一流的服務(wù)。
行業(yè)較具影響力的眾多投資銀行和買方企業(yè)均依靠 Salesforce 幫助他們安全地進(jìn)行協(xié)作、簡化客戶互動流程。

借助如 Salesforce 的金融服務(wù) CRM 解決方案，您的銀行或金融機(jī)構(gòu)可以為客戶提供個性化體驗，贏得客戶的信任和忠誠度。借助salesforce金融顧問軟件等各類專業(yè)軟件，可以提供銷售、服務(wù)和營銷三合一的集成解決方案，打破部門間的隔閡，幫助打造跨各個部門和經(jīng)由所有溝通渠道的連貫且個性化的客戶體驗。無論是零售銀行的柜員還是財富管理顧問，Salesforce 的金融 CRM 解決方案正在幫助金融機(jī)構(gòu)徹底革新服務(wù)客戶的方式。

雖然變革不能一蹴而就，但沒有什么可擔(dān)心的。有很多劃算的選擇可以幫助您開始進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型。通過利用數(shù)字解決方案，您可以幫助您和您的團(tuán)隊，同時您你以后更深刻的轉(zhuǎn)變打下基礎(chǔ)。

 

雖然變革不能一蹴而就，但沒有什么可擔(dān)心的。有很多劃算的選擇可以幫助你開始你的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，可以幫助您開始進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型。通過利用數(shù)字解決方案，你可以幫助你和你的團(tuán)隊，同時為你以后更深刻的轉(zhuǎn)變打下基礎(chǔ)。