隨著數字浪潮的興起，銀行目前面臨的最大挑戰之一是滿足客戶期望。這意味著銀行要深入了解每個客戶的行業，采取量身定制的方法，并以前所未有的速度完成這一切。隨著金融科技為客戶創造無縫、輕松、個性化的體驗，銀行也需要緊跟潮流，否則在競爭格局中有落后的風險，因此銀行使用客戶關系管理系統已是一項迫在眉睫的任務。合格的CRM管理系統除了能提供出色的客戶服務以外，還可以幫助企業向新客戶推銷，促進交易的完成。在銀行業，CRM代表客戶關系管理。銀行業客戶關系管理解決方案可幫助銀行管理客戶、更好地了解客戶的需求，以便快速提供正確的解決方案。以下是CRM軟件的一些好處，以及銀行應該如何正確利用CRM管理系統，成為客戶喜愛的銀行。

 

1、促進銷售

平均而言，銀行的貸款額是消費貸方的15倍。如果想贏得那些大企業客戶，那么賭注需要很高，并且需要一個好的CRM管理系統，以便在競爭中處于領導地位。在其他對手不知道是誰超越他們之前，識別、培養并將潛在客戶轉化為交易。

 

2、增加潛在客戶轉換

在幫客戶提供新服務時，卻發現他們的需求已經被其他對手處理。當房地產客戶打算擴大經營規模時，可能需要租賃額外的設備和大額貸款。如果銀行可以同時提供這兩種服務，那么抓住這個新機會是有意義的。尤其是當知道向客戶銷售額外產品或服務的可能性會隨著每一次共同合作的成功銷售而增加。在銀行業務中實施CRM軟件可以實現更深入、更個性化的客戶互動。借助CRM銀行技術，每個部門都可以訪問所有客戶的檔案信息，同時還可以設置單獨的觸發器以提供額外的服務。員工可以查找從營銷、銷售和服務數據中收集客戶資料，以識別并創造轉化潛在客戶的機會。當潛在客戶通過不同渠道時，員工都不必從頭開始跟蹤該客戶，這可以為客戶創造無縫和個性化的體驗，并為銀行創造一個簡化的轉換過程。

 

3、個性化的客戶旅程

客戶留存關重要，但為了讓銀行保持持續增長，還需要源源不斷的新客戶。那么要如何找到新客戶呢？與新客戶聯系的最佳方式是什么？如何改善營銷方法？金融CRM管理系統可以回答這些問題，以便為銀行提供源源不斷的新客戶和潛在客戶。雖然能夠吸引大量客戶很棒，但每個客戶都跟蹤可能會使員工超負荷工作。那么如何在不知道客戶是誰以及他們想要什么的情況下創建有針對性、成功的廣告活動呢？銀行需要盡可能多的客戶數據，但如果沒有適當的組織，就無法看到發展趨勢。出色的銀行CRM字體允許創建關鍵數據點、趨勢報告和可視化表達，從而輕松與團隊成員共享。可以使用Salesforce Marketing Cloud查看需要了解的有關每位客戶的所有信息。還可以追溯到上個月的社交媒體活動、經常訪問的網頁、誰在談論你，他們在說什么？這一切都在那里。銀行的CRM解決方案可以幫助跟蹤客戶行為和預測需求，然后自動發送建議，說明銀行如何通過定制的產品來滿足這些需求。

 

4、提高生產力

近十分之八的營銷線索從未轉化為銷售。假設有一個完整的銷售團隊，就平均而言，如果他單槍匹馬地增加了29%的貸款銷售額并提供了5-6倍于他工資收入的回報，你會再聘請一位銀行家嗎？CRM管理系統更大限度地減少重復性管理任務、簡化提案以及銷售團隊只需點擊幾下即可了解成本，從而幫助降低成本。借助正確的技術，銀行家能夠在更短的時間內處理更多的賬戶。

 

5、更有效的溝通

宣傳方式從報紙廣告、廣告牌，到社交媒體、電子郵件營銷、網站流量、搜索引擎營銷等，已經走了很長一段路。宣傳方式數字化使銀行能夠以較低的廣告成本接觸更多企業，這種對技術的依賴也帶來了自身的挑戰，因為現在的客戶只需敲幾下鍵盤就可以毀掉一家企業的品牌聲譽。比起良好的體驗，大多數客戶更喜歡分享自己在某企業、品牌糟糕的經歷。因此如果企業沒有找到解決方案，隨時可能面臨公關噩夢。而CRM軟件可以幫助監控網絡上有關自己品牌和產品的信息，可以讓企業更輕松、快速的做出反應，及時清理不善的言論。

 

6、跨部門數據跟蹤

現在的營銷是一個數據驅動的領域。但點擊和訪問并不是唯一能夠改善營銷數據的關鍵點。當銀行業務員與潛在客戶交談時，最關心的是在解決客戶問題的同時如何更好地出售優質業務，貸款流程的哪些部分會給客戶帶來問題？好的CRM管理系統可以跨部門跟蹤同一個客戶的個人數據。

 

7、更好的服務

借助正確的銀行技術，可以給客戶提供諸如移動支票存款、欺詐警報、無紙化報表、客戶服務聊天等服務。并且如果將這些服務與可以跟蹤所有客戶交互行動的CRM軟件對接時，工作效率和企業收益會高許多。 

 

8、改善客戶體驗

美國某金融機構有300種不同的產品和數千家分支機構，其附屬集團負責人稱這家金融機構為“關系銀行”，該企業使用Salesforce作為保持客戶滿意度的關鍵。由于銀行客戶會使用多種銀行產品，因此經常需要跨多個部門的幫助。使用好的銀行CRM軟件可以讓企業的所有部門步調統一，并能夠為每個客戶快速提供解決方案，而不是將客戶交給一個又一個部門。

 

只需在CRM管理系統中點擊幾下就可以訪問豐富的客戶資料。客戶的業務是源源不斷地，因此每次與新客服交談時都要求客戶重復之前的問題或者是翻找客戶地歷史記錄，這會消磨客戶地耐心并且浪費時間。企業可以在客戶需要幫助的時候立即提取每張歷史工單、購買情況和數據點，這樣就可以迅速介入給客戶提供解決辦法。